Криптобиржа – место, где встречаются участники криптовалютного рынка: трейдеры, инвесторы, институциональные игроки и разработчики. В этой статье мы поговорим о том, что такое криптовалютная биржа и как она работает. Рассмотрим, как устроены трейдинг и инвестирование на криптобиржах. Расскажем о нюансах, связанных с хранением криптовалюты на бирже.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Статья подготовлена командой терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже
Главное о криптовалютной бирже
Криптобиржа – это торговая площадка, на которой https://polygant.net/ru/fintech-apps/razrabotka-kriptovalyutnyh-birzh-p2p-platform/ пользователи могут покупать, продавать, обменивать и хранить криптовалюту. Также на некоторых криптовалютных биржах можно торговать криптовалютными деривативами – фьючерсами, опционами и токенами с плечом.
Изначально криптовалютные биржи были созданы, чтобы упростить процесс обмена криптовалют между пользователями. С развитием криптовалютного рынка биржи выросли из простых обменников в полноценные торговые площадки с инструментами для профессионального трейдинга и инвестирования.
Сегодня биржи также представляют собой узел для транзакций криптовалют между различными блокчейн-сетями. Как правило, переводить криптовалюту из блокчейна в блокчейн через биржу удобнее и дешевле, чем через блокчейн-мосты и другие механизмы.
Одна из главных особенностей криптовалютных бирж – возможность торговать без посредников. На фондовых биржах пользователи торгуют через брокеров. Это увеличивает комиссии. На криптобирже брокерской “прослойки” нет, поэтому торговля дешевле – комиссию берет только площадка. Также на крупных криптобиржах реализована P2P-торговля. В формате P2P пользователи торгуют друг с другом напрямую – общаются, договариваются о цене и способах оплаты. Это делает торговлю еще дешевле и помогает находить более выгодные предложения для покупки и продажи.
Еще одна особенность криптовалютных бирж – работа 24/7. Фондовые биржи работают только по будням, с утра и до вечера. У них есть премаркеты, постмаркеты, перерывы в работе для клиринга. По праздникам фондовые биржи закрываются. Криптовалютные биржи работают всегда, без праздников и выходных.
Однако, криптовалютные биржи имеют свои недостатки. Например, они могут подвергаться хакерским атакам, что может привести к потере средств пользователей. Также некоторые биржи сталкиваются с проблемой ликвидности. Яркая иллюстрация – история FTX.
Трейдинг на криптовалютной бирже
Спотовый рынок – основа любой криптобиржи. Здесь торгуются криптовалюты. Механика торгов та же, что и с акциями. Пользователи приходят на спотовый рынок с деньгами и покупают актив – криптовалюту. Но если на фондовой бирже нельзя купить акцию за акцию, то на криптовалютной бирже можно торговать “в любую сторону”. Например, можно купить Bitcoin за RUB, а затем обменять часть BTC на ETH.
Некоторые биржи предлагают возможность маржинальной торговли на спотовом рынке. Работает это так же, как маржинальная торговля акциями на фондовой бирже. Занимаешь у биржи актив и используешь его в своих нуждах. Потом возвращаешь.
Следующий уровень – деривативные инструменты. Они реализованы не на всех криптобиржах. Деривативные инструменты – срочные фьючерсы, бессрочные фьючерсы и опционы. Срочные фьючерсы и опционы работают так же, как на срочном рынке фондовой биржи. Бессрочные фьючерсы были изобретены на криптобиржах. Особенность таких фьючерсов в том, что они “живут” без экспирации. Сейчас идея бессрочных фьючерсов находит применение и на фондовых биржах. Например, летом 2022 года Московская биржа (MOEX) запустила торговлю вечными фьючерсами на некоторые валютные пары.
Инвестирование на криптовалютной бирже
Некоторые криптовалютные биржи предлагают инвестиционные продукты. Например, на бирже Binance реализованы стейкинг, фарминг, бивалютные инвестиции, пулы ликвидности и лаунчпады. Это сложные инструменты, механику которых нужно хорошо понимать, чтобы учитывать возможные риски. Самый простой способ инвестирования на криптобирже – купить криптовалюту и ждать роста. Стейкинг и фарминг – инструменты для квалифицированных инвесторов с опытом и знаниями.
Хранение криптовалюты на бирже
Счет на криптовалютной бирже можно использовать как кошелек для хранения криптовалюты. Но стоит учитывать несколько факторов. Во-первых, биржа может быть взломана хакерами. Во-вторых, биржа может “свернуться”, как это было с FTX. В-третьих, биржа может заблокировать счет пользователя по какой-либо причине (нарушение правил биржи, ограничения из-за локации и т. д.). Поэтому на бирже имеет смысл хранить только активный капитал, который используется для торговли. Основные средства лучше “раскладывать” по криптокошелькам.
Как начать торговать на криптовалютной бирже
Чтобы начать торговать криптовалютой, нужно выбрать биржу и зарегистрировать аккаунт – потребуется e-mail или номер телефона. Далее, возможно, нужно будет указать паспортные данные и загрузить сканы документов для верификации личности – это зависит от конкретной биржи. Одни биржи предъявляют жесткие требования к верификации клиентов, другие более мягкие.
