Из-за схемы обмана «перевод по ошибке» россияне попадают под санкции банков
За 2024 год количество случаев вовлечения добросовестных граждан в мошеннические схемы выросло почти на 20%, сообщила координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева. Участившиеся жалобы объясняются ужесточением мер по борьбе с мошенничеством: с июля банки обязаны приостанавливать подозрительные операции и фиксировать данные компрометированных счетов в базе ЦБ.
Эти меры привели к увеличению спроса на дропов — людей, через чьи счета выводятся похищенные средства. При этом срок использования карт дропов сократился с двух недель до двух суток, что заставило мошенников активнее искать новых жертв, включая ничего не подозревающих граждан.
Эксперты выделяют три основные схемы, с которыми сталкиваются россияне.
Ошибочные переводы. На карту жертвы поступает крупная сумма, после чего поступает звонок с просьбой вернуть деньги на другой счет. В результате человек, переводя средства, становится невольным участником незаконной операции. Позже на него могут выйти истинные жертвы мошенников, что грозит попаданием в базу подозрительных операций ЦБ.
Взлом аккаунтов. С использованием социальной инженерии или вредоносного ПО злоумышленники получают доступ к личным кабинетам пользователей. Они не только выводят все средства, но и используют счета жертв для перевода денег от других пострадавших. Банки блокируют такие счета, а их владельцы могут остаться без дистанционного обслуживания.
Оформление карт по поддельным документам. Жертвы социальной инженерии часто становятся дропами, не осознавая, что участвуют в противоправной деятельности.
Также распространены случаи, когда мошенники предлагают пострадавшим гражданам «сотрудничество» для борьбы с преступностью, используя их счета для перевода похищенных денег.
В Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) и Центробанке рекомендуют не переводить средства, поступившие «по ошибке», и сразу сообщать о ситуации в банк. Также необходимо избегать общения с неизвестными номерами, чтобы предотвратить влияние социальной инженерии.
Если деньги уже переведены, важно уведомить банк, обратиться в полицию и зафиксировать все обстоятельства. В случае несправедливого внесения в базу подозрительных операций эксперты советуют обращаться в суд, предоставляя максимум доказательств своей невиновности, сообщают «Известия».
Ранее Банк России приостановил покупку иностранной валюты на внутреннем рынке.
